Bilan mars 2023 et comparaison avec le All Weather de Ray Dalio

Le portefeuille a fait plus de 3% sur le mois de mars.

Sachant que c’est un portefeuille moyen / long terme, ce qui se passe au moins le mois, c’est important mais pas essentiel.

Le plus important est ce qu’il fait sur an, trois ans, cinq ans, dix ans.

Pourquoi ?
Parce que c’est un des portefeuilles que j’ai mis en place pour pouvoir faire grossir mon patrimoine en vue de la retraite.

Sur 10 ans, ce portefeuille PEAC™️  (par le passé) a plus que fait doubler le patrimoine de départ.

J’ai pu remonter jusqu’à euh début deux-mille-six, aujourd’hui je vais te comparer avec d’autres portefeuilles et on va voir que c’est hallucinant, la différence. Tu vois que là alors les mois précédents en étant négatif, je vais te montrer, en moins de deux000, enfin l’année 2022 a été challengeante, J’étais pas à l’aise parce que oui euh ça c’était la première année où le portefeuille était négatif, je me suis dit c’est pas possible quand même que que je sois aussi nul, que je sois autant planté que ça, donc je suis allé comparer bon le SP50 je savais que il avait baissé, euh mais je me suis dit je vais le comparer avec ma référence qui est le Allwazor de Redalio et en fait ben je suis quand même fier de moi quoi. Alors, Déjà je te partage ici les chiffres. Si t’as des remarques euh qu’est-ce que t’en penses toi d’un portefeuille comme ça? Quel est le type de portefeuille que tu recherches? En vue de préparer ta retraite ou d’un, Un projet qui doit financer dans minimum trois ans Parce que c’est ça, si tu veux faire fructifier ton argent à court terme, ça sera peut-être plus la crypto, le Forex, euh tu vois des choses euh, plus court-termiste, mais sur le moyen long terme C’est ça qui m’intéressait moi c’était d’avoir fait euh des mois et des mois de recherche pour pouvoir arriver à ce type de résultat, c’est-à-dire que trois ans et plus sévères. Et en fait il a jamais été dans l’orange depuis que je l’utilise, Bon, okay. Alors, si je reviens.

Ici euh bon l’introduction très bien, je viens de te démontrer euh je viens de te montrer ici, question est-ce que tu connais Redalio? Est-ce que tu connais le de Redalio? Et est-ce que tu penses qu’il est possible de faire mieux? Bon je t’ai un peu vendu la mèche. Alors tu as les chiffres ici, Mais plutôt que de te monter les chiffres, surtout je vais te montrer un graphique. C’est pour moi le plus intéressant. Alors par contre je vais changer de configuration. Comment je fais pour avoir la petite vignette ici.

Voilà.
On voit tout ici. Ouais. Donc ici on a le de donc j’ai pu remonter jusqu’à peut-être plus simple, jusqu’à euh janvier 2007, voilà. Parce que il utilise des E T F et bon, il y a pas d’historique, Donc en bleu tu as alors je te mets sur l’échelle Loga qui est le plus important sur une longue période comme ça. En bleu tu as le portefeuille allweizer de Redalio et en rouge le SP cinq00. Et ce qu’a fait Reday c’est de travailler sur, La volatilité, c’est-à-dire que tu vois que le SP 500 performe mieux que le Redali, tu as ici est-ce qu’on voit ma souris? Je crois que oui, ici on a la la le CAGR là c’est la c’est la la performance euh annualisée, c’est-à-dire ce que ça donne, En moyenne, chaque année, donc on voit ici que le Redalio qui s’appelle le portfolio un, il est à 6 38 %, Et euh le SP cent-huit quatre-vingt-un. Okay? Donc, L’année 2022 a vachement fait baisser la performance euh moyenne parce que on savait que le SP500 était entre 9 et 10%, eh ben non, là on est redescendu en dessous de 9 %, On voit ici que okay.

En théorie, c’est mieux d’être sur le SP cinq00, mais quand tu vois ici que en deux-mille-huit, 2-00-neuf, la crise de 2-mille-huit a fait moins cinquante pour cent sur le SP cinq-cents, et le gros avantage, portefeuille type près d’Aliot avec une volatilité c’est que il a pas baissé, a un peu baissé ici mais au global voilà il il était plus rassurant psychologiquement. Quand tu investis pour trois ans, cinquantedix ans, si tu te retrouves à investir ici et que deux ans après, tu as fait moins 50 %, un an après t’as pas encore récupéré ta mise, Psychologiquement c’est très difficile de supporter une baisse pareille. Tandis que on regarde ici sur le Allwezer eh ben on est un peu en positif au bout de de 3 ans et ça c’est rassurant. Donc pour moi, l’avantage d’un portefeuille type allweigor doré d’Alio, c’est qu’on va limiter la volatilité. On aura moins de performance que le SP cinq-cents, mais moins de volatilité.
Ouais. Et ça c’était avant que Bibi te trouve le voilà, parce que je vais te montrer maintenant du coup mon portefeuille.

On voit que de la même manière que le eh ben il a pas chuté je travaillais à à couper les baisses de les chutes de volatilité au maximum, euh et on voit qu’en fait depuis l’or, Bah ils montent presque en parallèle que le SP cinq00, ce qui fait que si je prends la performance de mon portefeuille depuis cette période-là, je suis pareil que le SP cinq00, Donc le SP50 tu te prends un E T F, tu achètes, t’as pas besoin euh d’aller répliquer un portefeuille que j’utilise euh et et d’avoir des coûts d’abonnement. Oui.

Et moi ce qui m’intéresse c’est d’avoir travaillé pour éviter cette période-là parce qu’on se rend compte que quand il y a des chutes de volatilité, Moi je ne enfin j’ai j’ai pas chuté et l’avance que j’avais gardée eh ben enfin que j’avais euh ou la chute que j’ai évitée là, c’est une avance que je garde euh ben toujours au bout de 2009, 20vingt-trois, ça fait quoi, 14 ans?
14 ans que je profite toujours de la performance type SP50 avec des, chute euh limitée, c’est-à-dire que voilà en en deux-mille-vingt début deux-mille-vingt, lorsque le SPCA a fait moins 20%, moi j’ai monté. Enfin moi, c’est mon portefeuille à monter. Donc ça que je voulais montrer, c’est que, Oui, ce qui m’avait gêné c’était qu’en deux-mille-vingt-deux euh eh ben il a il a baissé, il a baissé bah on va dire comme le SP cinq-cents, Je suis allé regarder ben en fait sur le raid d’Alio, le rédali aussi il a baissé, Deux, euh et même plus en fait que mon portefeuille. D’ailleurs je te montre ça. Voilà. Je vais te montrer ça, parce que là, j’ai fait les calculs, qu’est-ce qu’on voit ici? Non faut peut-être que je change, ici la configuration, tiens, je vais utiliser cette configuration-là, je vais enlever ici et je vais mettre que la carte rurtique.

Voilà. C’est-à-dire que la performance euh je t’ai montré au début le SP500 à 8 quatre-vingt-un, le porte-feuille que j’appelle pic, portefeuille, performants et anti-crise, PE assez performants et anti-crise, ben je suis à plus de 15 %, La volatilité, eh ben on a vu que la SP50 a fait moins 50 % la crise de deux-mille-huit, le Allwazer, le AW il a fait moins vingt vingt moins vingt-et-un pour cent je crois en deux-mille-vingt-deux, Moi j’ai fait moins dépôt, moins 7% en 2022. La volatilité maximum, pu avoir sur ces trois types de portefeuilles. La pire année, bon ben la pire année on retrouve sur le SP500 une année complète moins 37 %, sur le web des heures moins dix-neuf pour % et sur le portefeuille pic moins 15 pour %. Et autant moi en 2022, j’ai commencé à douter euh parce que c’était la première année où je le voyais en négatif.

Et j’arrêtais de douter, ben il y a quelques jours, j’en avais parlé avec Jean-François, mon client historique, ce qui m’a demandé de créer l’abonnement euh, ce qu’il avait travaillé chez Axa en gestion de patrimoine et il le voulait absolument, Donc euh il m’a dit mais Jérôme, c’est c’est c’est pour ça que je te suis, c’est parce que t’arrives à, limiter ou à annuler les baisses comme par exemple la crise de deux-mille-huit, En 2020 au lieu de baisser, il monte et puis bah oui en 2022 t’as une année de négative mais t’as une année négative moindre, les références du marché qui sont le SP500 puisque la bourse américaine est historiquement la performance la plus importante sur une longue période, avec le portefeuille pic, ben je suis content, je fais beaucoup mieux, presque deux fois plus, Et puis oui okay euh il a baissé mais il a moins baissé que All Wether qui pour moi était la référence de la la gestion de la volatilité, Donc si ça t’intéresse, à un moment, De voir un peu ce que j’ai mis en place, j’ai partagé un le premier lien dans la description, c’est le détail et l’histoire euh du portefeuille pic. Et si tu veux le répliquer sur ton propre portefeuille.

Regarde à quoi il sert, euh il est géré en dollars donc si t’as un patrimoine assez important, ça permet d’avoir éventuellement une stratégie que tu suis en euros, une stratégie que tu suis en dollars, éventuellement une autre devise permet de répartir ton portefeuille sur plusieurs stratégies, sur plusieurs devises Il a une particularité, c’est qu’il est géré en dollars. Si ça t’intéresse de le répliquer, euh ben une fois par mois, je vais faire, une promotion, c’est-à-dire que il y a, un abonnement qui est à -50% pendant 3 mois. C’est-à-dire que il y aura pas deux abonnements si t’arrives le deuxième et qui t’intéresse voilà tout de suite, eh ben tu le prends euh au tarif normal, sinon si t’arrives le premier il est à moins 50 % pendant, À toi de voir, soit tu le prends maintenant, soit tu attends le mois prochain, en espérant que tu seras parmi le, Voilà, donc je t’invite à cliquer et puis si tu souhaites euh échanger avec moi pour en savoir plus, ben écoute envoie-moi un message ou réponds dans les commentaires et puis on peut s’organiser un appel pour que je t’explique, être sûr que euh ben ce que j’ai mis en place puisse te correspon, Clique sur le lien dans la description et on se retrouve tout de suite sur la page de présentation du portefeuille.